反洗钱工作经验交流总结模板范文

2021年5月23日 14点热度 0人点赞 0条评论

反洗钱工作经验交流总结模板范文

洗钱是一种将非法所得合法化的行为,主要指将违法所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化。反洗钱在当今复杂的金融和社会环境下是一项重要而艰巨的工作,做好反洗钱工作是维护国家利益和人民群众根本利益的客观要求,是维护金融机构诚信及金融稳定的需要,也是保证信誉支付稳定,促进银行健康发展的重要保障。

金融机构特别是银行的基层网点处于反洗钱的核心位置和先锋位置,在复杂的经济环境下,面对越来越狡猾的犯罪分子和高科技的犯罪手段,我行在日常工作中反洗钱工作经验如下:

1、加大培训力度。定期通过晨会、夕会等形式组织网点员工反洗钱制度学习,及时传达上级文件精神和规章制度,提高员工对反洗钱工作重要性和迫切性的认识,掌握操作流程中高风险环节,切实增强识别和防范各类案件的能力,让我们知道反洗钱法律法规有哪些,洗钱的定义及危害。只有通过多种形式的反复多次培训和学习,反洗钱的意识才能深入人心,才能在基础上形成反洗钱的大范围防控,反洗钱工作才能真正融入每个员工的日常工作中。

2、进行源头控制。洗钱主要是通过账户之间的频繁资金进出来进行,因此账户开立时的真实性至关重要的。因此,银行柜员不管是在大堂办理对私账户开立还是高柜办理对公账户的开立,都必须严格按照制度要求客户提供有效身份证件,并一律通过身份联网核查系统对身份证件的真实有效性进行核查,对于虚假、过期或与经办人明显不符的拒绝办理开户业务。同时在开户时必须在系统中完整登记客户 9项基本信息,并且确保信息真实有效。只有这样,才能大大缩小洗钱的范围。

3、提高对可疑交易的警惕度。客户通过银行柜台办理业务,若在短期内频繁进出资金或是进出资金与客户的实际资产明显不符的,应及时通过反洗钱监测系统上报。不仅如此还应对系统中的可疑提示仔细查询比对,确保客户资金使用到底是自用还是疑点重重,落实大额交易和可疑交易报告制度,了解客户及其交易目的和交易性质,了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人,真正做到“了解你的客户”的原则。

4、对于司法部门查询、冻结过的账户以及上级行和人行要求重新识别和重新尽职调查的客户建立一个完整、有序的台账并填写客户尽职调查表,以便日后可以提供资料线索和查询。

反洗钱工作是一项长期而又艰巨的工作,在今后的工作中,我们要结合实际进一步学习反洗钱知识,不断提升对洗钱行为的识别和处理能力,总结工作中的问题和不足,不断寻求解决问题的新思路,切实履行好自身的反洗钱义务。

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